So schützen wir Ihr Spiel
Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei Crownslots Casino kein Formularität, sondern Voraussetzung unserer Lizenz MGA/B2C/338/2009. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente von Ihnen brauchen und wie wir Ihre Daten dabei schützen.
Unsere AML-Richtlinie
Wir betreiben unsere Plattform unter der Konzession der Malta Gaming Authority (MGA/B2C/338/2009) und unterstehen damit den maltesischen Anti-Geldwäsche-Vorschriften sowie den Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF). Das bedeutet für Sie konkret: Wir führen eine Geldwäsche-Risikoanalyse je Kunde durch, melden verdächtige Transaktionen an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit und verpflichten unsere Mitarbeitenden zu regelmässigen Schulungen.
Diese Massnahmen schützen nicht nur uns, sondern auch Sie als Spieler. Sie stellen sicher, dass auf unserer Plattform keine kriminellen Gelder gewaschen werden und dass Ihre Gewinne aus einem sauber geführten Betrieb stammen.
Wann wir Sie verifizieren
Zeitpunkte der Prüfung
Wir verifizieren Ihre Identität vor der ersten Auszahlung, bei Überschreitung bestimmter Einzahlungsschwellen sowie bei auffälligem Spielverhalten. Spätestens bei kumulierten Einzahlungen von 2.000 CHF fordern wir die vollständige Verifizierung an.
- Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Adresse und Staatsangehörigkeit, Abgleich mit Sanktionslisten
- Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Ausweisdokument
- Schwellen und Verdachtsmomente: zusätzliche Prüfungen jederzeit möglich
| Prüfung | Dokument | Zeitpunkt |
|---|---|---|
| Identität | Pass, ID-Karte oder Führerschein | Vor erster Auszahlung |
| Adresse | Versorgerrechnung oder Kontoauszug, max. 3 Monate alt | Vor erster Auszahlung |
| Zahlungsmethode | Kopie der Karte oder Screenshot des E-Wallets | Bei Einzahlung mit fremdem Konto |
Verifizierung in vier Schritten
Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, serverseitig gespeichert und ausschliesslich von geschulten Mitarbeitenden unseres Compliance-Teams eingesehen. Wir geben sie ohne rechtliche Verpflichtung an Dritte weiter und löschen sie fristgerecht.
- Laden Sie Ihr Ausweisdokument über den gesicherten Bereich in Ihrem Profil hoch, beide Seiten bei ID-Karten.
- Ergänzen Sie einen Adressnachweis, etwa eine Stromrechnung mit Ihrem Namen.
- Bestätigen Sie bei Bedarf die Eigentümerschaft Ihrer Zahlungsmethode.
- Wir prüfen die Unterlagen und melden uns per E-Mail oder Live-Chat (24/7 erreichbar).
Nachweis der Herkunft der Mittel
Bei hohen Einzahlungen oder ungewöhnlichen Mustern können wir Sie um einen Herkunftsnachweis bitten, zum Beispiel eine Lohnabrechnung, einen Steuerbescheid oder den Nachweis eines Vermögenszuflusses wie einer Erbschaft. Das wirkt aufwendig, schützt aber Ihr Guthaben: Wir müssen ausschliessen, dass eingezahlte Gelder aus strafbaren Quellen stammen.
Ein typischer Auslöser sind kumulierte Einzahlungen ab 10.000 CHF innerhalb von 30 Tagen. Auch wenn Ihr Spielverhalten nicht zu den angegebenen finanziellen Verhältnissen passt, melden wir uns. Eine Verweigerung der Auskunft führen wir im Kundenprofil als Risikofaktor.
Kontrollen bei Einzahlung und Auszahlung
Regeln für Auszahlungen
Wir prüfen jede Auszahlung einzeln, bevor sie freigegeben wird. Die Bearbeitung dauert 0 bis 24 Stunden. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Method-Regel grundsätzlich auf dasselbe Mittel, mit dem Sie eingezahlt haben.
Limits: 5.000 CHF pro Tag, 10.000 CHF pro Woche und 20.000 CHF pro Monat. Casinoseitig fallen keine Gebühren an.
- Einzahlungen ab 20 CHF über TWINT, PostFinance, Karten, E-Wallets und Kryptowährungen
- Auszahlungen ab 20 CHF, gebührenfrei, 0-24 Stunden Bearbeitungszeit
- Kryptowährungen mit Blockchain-Analyse zur Rückverfolgbarkeit
| Limit | Betrag |
|---|---|
| Pro Tag | 5.000 CHF |
| Pro Woche | 10.000 CHF |
| Pro Monat | 20.000 CHF |
Wenn Verifizierung oder Dokumente fehlen
Fehlen Dokumente oder erfüllen sie unsere Anforderungen nicht, setzen wir die Auszahlung aus, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihr Guthaben bleibt dabei vollständig erhalten, nur die Auszahlung blockiert.
Bei widerrechtlichen Dokumenten, Nutzung eines Kontos im Namen einer dritten Person oder Spiel aus einem eingeschränkten Land wie den USA, dem Vereinigten Königreich oder Italien schliessen wir das Konto und erstatten einzig den eingezahlten Saldo, soweit gesetzlich zulässig. Auszahlungen, die vor Abschluss der Prüfung angefordert wurden, stornieren wir; das Geld verbleibt auf Ihrem Spielerkonto.
Wie lange wir Daten speichern
Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die maltesischen AML-Vorschriften verlangen. Danach löschen oder anonymisieren wir sie. Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen und Berichtigungen anstossen, auch zwischenzeitlich.
Die Aufbewahrung dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der MGA und der Finanzaufsicht. Sie hat keine Auswirkung auf Ihr Spielerlebnis.
Häufige Fragen
Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?
Nein, die vollständige Verifizierung mit Ausweisdokument und Adressnachweis verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder ab kumulierten Einzahlungen von 2.000 CHF.
Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?
In der Regel wenige Stunden, spätestens 72 Stunden nach Eingang der vollständigen Unterlagen. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.
Warum wird die Auszahlung auf die Einzahlungsmethode vorgenommen?
Die Same-Method-Regel verhindert, dass Gelder über ein fremdes Zahlungsmittel gewaschen werden. Wir zahlen auf dasselbe Mittel aus, über das die Einzahlung erfolgte.
Kann ich mit Kryptowährung anonym spielen?
Nein. Auch bei Einzahlungen mit Bitcoin, Ethereum oder Tether gilt die vollständige KYC-Prüfung, zusätzlich führen wir Blockchain-Analysen durch.
Was passiert, wenn ich keinen Herkunftsnachweis liefere?
Ohne Nachweis behalten wir uns vor, Auszahlungen zurückzuhalten und das Konto einzuschränken, bis die Prüfung abgeschlossen ist.